금 팔고 받은 돈이 보이스피싱 피해금?

당신의 계좌가 사기범의 세탁통로로 이용될 수 있습니다.

1. 주요 내용

1. 1) 사기범은 온라인 거래플랫폼을 통해 금 판매자를 기망하여 판매대금으로 보이스피싱 피해금이 판매자 계좌에 이체되도록 한 후 금을 편취
2. 2) 보이스피싱 피해 신고 접수 시 판매자 계좌의 입출금 제한, 거래대금 반환 등 피해 우려

2. 개인 간 금 거래를 이용한 보이스피싱 자금세탁 주요 특징

1. 1) [자금세탁대상 물색] 사기범은 보이스피싱 피해금을 최대한 빠르게, 많이 편취하기 위해 환금성이 좋은 고액 자산을 주요 표적으로 삼습니다.
2. 2) [선입금] 사기범은 미리 금 판매자의 계좌번호를 받아 예약금을 이체합니다.
3. 3) [거래 방해요소 차단] 사기범은 본인확인 요청에 비협조적이며, 거래 전후 판매자에게 게시글을 내리도록 요구합니다.

3. 소비자 유의사항 및 대응요령

1. 1) 금 편취 사기는 연령, 직업 관계없이 남녀노소 누구나 당할 수 있습니다.
   → 금과 같은 고액 자산 거래시에는 상대방의 플랫폼 앱 대화 내역과 신분증을 통해 실제 대화한 상대방이 맞는지 꼼꼼히 확인하세요.
2. 2) 거래내역이 없거나 구매평이 좋지 않은 상대방과의 거래는 신중히 결정하세요.
   → 상대방 계정에 거래 및 본인인증 내역이 없거나, 구매평이 부정적인 경우(예: 매너온도 36.5℃이하)에는 거래시 반드시 주의가 필요합니다.
3. 3) 사전에 본인의 계좌번호는 공유하지 마시고, 플랫폼 결제수단을 이용하세요.
   → 안전거래 서비스(예: OO페이)를 통해 거래대금을 받는 경우, 본인 계좌가 보이스피싱에 연루되는 것을 방지할 수 있으므로 플랫폼 결제수단을 이용하는 것이 안전합니다.
4. 4) 구매자가 금 거래 전 게시글을 내려달라고 요구하면 사기를 의심해보세요.
5. 5) 개인 간 금 거래로 계좌가 동결될 경우 장기간 금융거래가 어려워질 수 있으니, 가급적 전문 금 거래소를 이용하세요.
6. 6) 금 뿐만 아니라 은, 외화 등을 직거래할 때도 주의하세요.

자세히 보기 (금융감독원 보도자료)