1. 소비자경보 내용

개인 이름처럼 보이는 삼행시*로 임의단체명을 짓고 동 단체명으로 금융회사에서 계좌(일명 “삼행시 단체통장”)를 개설하는 사례가 있으며,
* (예) 홍은동에서 길을 넓히는 동민들의 모임 → 단체명: 홍길동

◦ 이와 같이 개인명의 계좌처럼 보이는 임의단체의 계좌는 전세사기 뿐만 아니라 각종 사기나 보이스피싱 등에 악용될 우려가 있습니다.

◦ 실제로 부동산 중개사가 임대인명을 단체명으로 정하여 단체 계좌를 만들고, 이 계좌를 이용하여 임차보증금을 편취한 전세사기사건*이 발생하여 다수의 임차인들이 피해를 입기도 하였습니다.
* 임차인은 계좌주명이 계약서 상의 임대인 성명과 동일하므로 의심없이 전세보증금을 송금

→ 이에 삼행시 단체통장으로 인한 추가 피해를 예방하고자 유의사항과 대응요령 등을 안내하는 소비자경보(주의)를 발령합니다.

2. 소비자 유의사항 및 대응요령

▶ 홍길동[단체 계좌주]이 내가 알고 있는 홍길동[정당한 송금상대방]이 아닐 수 있으며, 모르는 사이에 사기 피해를 입을 수 있습니다.

→ 거래상대방이 개인임에도 거래상대방 계좌명 옆에 “(단체)”라는 문구가 추가되어 있다면 개인이 아닌 단체 계좌주이므로 송금에 유의하시기 바랍니다.

자세히 보기 (금융감독원 보도자료)